目前，广东、福建、浙江一带的地下钱庄一般与香港的找换店连为一体，采用在境内用人民币交割，境外用外汇交割的形式，不发生资金外逃的物理过程。地下钱庄之间也经常互相拆借，组成一个相互勾联的体系。
用地下钱庄洗钱的"好处"有两个，一是成本非常低，以港币为例，假如银行的兑换牌价是1.08，地下钱庄的牌价基本上只有1.10；第二，黑钱到了境外可以经常以亲友馈赠的方式流回来。
各类赌场的洗钱手法：厦门市原副市长蓝甫在"远华案"中落入法网。问起蓝甫的不明财产和他在境外违纪参赌的情况，他大言不惭地称，几年之内，他通过赌博赚到的钱多达65万美元33万元港币。蓝甫的谎言被一些已经到案、曾经陪同他参赌的人戳穿，因为蓝甫参赌每次几乎都铩羽而归。但是他拿着1000万的筹码进场，输掉100万后离场，要求赌场把剩下的900万打进他的账户。这就为将来可能的追查设置了障碍。人们注意到这些人在不停地输钱，但相对于标准洗钱模式中的大量损耗，赌场洗钱风险常常被认为是可以接受的。
赌场是最传统的洗钱场所。早期黑手党的毒品买卖大都是现金交易，钱上通常沾有白粉，一旦被警察抓住就难以脱罪。黑手党成员便携带现金去赌场换成筹码，一旦输掉差不多30％的钱，就把剩下的筹码换回现金，顺理成章地把赃钱变成"干净"的收入。在世界经济不景气的今天，来自亚洲的赌客是唯一呈增长趋势的客户群。与现实生活中的赌场相比，网上赌场已经成为洗钱天堂。赌博网站总部大多设在有"逃税天堂"之称的加勒比地区，许多网站根本没有受到政府部门的监管，也不遵守国际赌场的游戏规则，它们甚至不会查问客户的身份资料。许多犯罪集团把钱款打进在这些赌博网站开设的账户后，一般先象征性地赌上一两次，然后马上通知网站说"我不想再玩了"，要求网站把自己户头里的钱以网站的名义开出一张支票退回来。于是，一笔笔数额巨大的"黑钱"便轻而易举地"洗白"了。初步估算，每年通过数百个赌博网站清洗的"黑钱"数额大约在6000亿-15000亿美元之间。
此外还有证券洗钱、海外投资洗钱等。
黄光裕拥有上百家壳公司，之前通过各种公告浮出水面的工具公司数量就达到十多家。设立壳公司用来分拆账、并购、特殊交易都是业内常用的操作手法。
1997年7月，黄光裕退居幕后，成立鹏润投资，一个庞大的资本帝国正式奠基。
当时黄光裕有三家公司，一是自己100%控股的国美电器，二是自己100%控股的鹏润投资，三是1996年注册成立的鹏润地产。到2000年黄光裕准备登陆香港资本市场时，其旗下到底有多少资产和公司他自己都不清楚了。
在与自己的潮汕老乡詹培忠联手冲击香港"借壳上市"前，黄光裕把对自己分散在全国各地的资产彻底进行梳理的任务交给了2001年初加盟鹏润投资担任资本项目助理的26岁的李松波身上。
当时，黄光裕旗下的大部分公司都是以自然人名义出资的，这包括分布在各地的国美电器子公司，从法律角度讲，各个公司之间并没有任何直接的关系。
李松波拿出的资产整合方案的核心是，按行业分类把各个子公司的资产进行评估，然后把黄光裕在各个子公司拥有的股权作为出资，直接认购母公司新增注册资本，并组建企业集团公司。通过这种模式，同时实现了理顺股权关系、将产业合理分类、子公司资产价值合理体现等多个目的，进而组建控股国美电器和鹏润地产两大产业，最终控制人为黄光裕100%控股的鹏润投资。
鹏泰投资公司2001年5月在北京市通州区注册成立。北京市工商信息查询系统的信息显示，黄光裕控股80%，北京国美电器控股20%。
鹏泰投资和鹏润投资互为股东，其中鹏润投资的法人代表为黄俊烈（黄光裕原名），注册资本为27000万元，其股东是鹏泰投资（持有17.41%股权）和黄光裕（持有82.59%股权）。
在2000年之前黄光裕旗下的公司都是各地的国美分公司，但是2000年之后随着两大投资公司的成立，黄光裕的资产开始了快速扩张，在很短的时间内发展到20多家，这中间包括一些为资本运作设立的离岸公司、咨询公司，但公司的主体依然是鹏润投资、国美电器和鹏润地产。上述在国美电器的"繁殖"中出现的公司，均为黄光裕为推动国美电器上市或并购而设立。
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